• Los usuarios de DaviPlata contarán con el respaldo de la Inteligencia Artificial y datos alternativos en sus productos financieros.

Provenir, compañía líder mundial en software de toma de decisiones por medio de la Inteligencia Artificial (IA) y Machine Learning (ML) para el sector financiero, y el reconocido banco Davivienda líder en la innovación digital, formaron una alianza para fortalecer los servicios y productos de la billetera móvil DaviPlata.

Desde el 2011, los colombianos han encontrado en la aplicación de DaviPlata una gran cantidad de soluciones para manejar el dinero en la vida cotidiana y desde cualquier lugar del territorio. Hoy en día la app móvil cuenta con más de 15 millones de usuarios, y se ha convertido en un referente de innovación para el manejo fácil y gratuito del dinero sin necesidad de tener una cuenta bancaria o tarjeta débito. La billetera móvil permite recibir y enviar dinero, aceptar giros internacionales, realizar consignaciones en efectivo en oficinas, pagar servicios públicos y retirar dinero de los cajeros automáticos de la red de Davivienda, entre muchas otras posibilidades.

“Creemos que el mercado colombiano ha tenido un gran crecimiento asociado a los avances digitales en el sector financiero, por lo que estamos orgullosos de hacer parte de la inversión que ha hecho Davivienda para seguir siendo reconocido por su vanguardia tecnológica en el país. Actualmente, la plataforma de toma de decisiones de riesgo potenciada por la IA de Provenir es capaz de soportar un incremento significativo de procesamiento en tiempo real para el otorgamiento de crédito, por lo que DaviPlata podrá agilizar y facilitar nuevos servicios financieros flexibles, créditos proactivos, reactivos, y productos enfocados al consumo para cada uno de sus usuarios”, explica José Luis Vargas, Vicepresidente Ejecutivo de Provenir para Latinoamérica.

El uso de Inteligencia Artificial y Machine Learning han contribuido a que las instituciones financieras den el paso hacia la transformación digital con una toma de decisiones fiable y en tiempo real, que no sólo mejora el acceso y respuesta en el otorgamiento de crédito, sino que acelera los tiempos de respuesta en dichos procesos. Además, Provenir cuenta con una amplio Marketplace de Datos Alternativos que estará al servicio de DaviPlata para abrir la oferta de sus servicios financieros a segmentos de la población que no habían tenido la oportunidad de obtener productos crediticios.

La integración de la tecnología de Provenir en los sistemas de Davivienda será llevada a cabo durante el año y buscará llegar a un amplio sector de la población colombiana que ha estado fuera del sistema bancario tradicional y no cuenta con un score o historial crediticio.

Margarita Henao, CEO de DaviPlata, comenta que: “Queremos seguir brindando los mejores servicios financieros y que estén al alcance de la mano de los colombianos. Por eso, hemos elegido la tecnología de Provenir para ampliar los productos en nuestra billetera móvil, que serán respaldados por herramientas de primera clase en la toma de decisiones. Con esta alianza esperamos tener un crecimiento significativo, apoyado en la transformación digital y la inclusión financiera, tal y como lo venimos trabajando durante las últimas décadas”.

• La nueva herramienta de la fintech latinoamericana Global66, permitirá a empresas y personas en Perú cobrar a clientes dentro y fuera del país desde una misma cuenta global.

En Perú existen hoy más de 3 millones de empresas registradas, a su vez, 93,8% de estas compañías son exportadoras, de acuerdo al último reporte del Centro de Investigación de Economía y Negocios Globales (CIEN). Además de esto, en el último año se presentó un aumento del 42% de peruanos que ahora trabajan como freelancers.

Es por eso que, entendiendo ese contexto, Global66 lanza una nueva herramienta que permite cobrar a clientes tanto dentro del país como internacionalmente, convirtiéndose en la única solución en la región que brinda una experiencia de transacción rápida, transnacional y segura, facilitando a los usuarios aumentar sus ingresos en moneda local y extranjera.

“Para cualquier empresa o freelance es necesario garantizar que los cobros realizados generen pagos efectivos, más aún si se hacen entre países. Por ese motivo, esta nueva herramienta está diseñada para realizar cobros con total comodidad, a partir de un solo enlace y sin tener que preocuparse por los trámites administrativos, financieros o las comisiones por envíos internacionales tradicionales. En Global66 facilitamos estos procesos financieros internacionales mediante servicios transparentes adaptados a una realidad globalizada”, puntualizó Rodrigo Lama, Chief Business Officer de Global66 .

¿Cómo funciona?

Esta nueva opción que trae Global66 funciona con un enlace único que está ligado a la Cuenta Global de cada usuario, sin importar si es una cuenta personal o de empresa. Los únicos requisitos para quienes reciben el enlace de pago son:

1. Contar con conexión a Internet
2. Diligenciar nombre, tipo y número de documento
3. Incluir el monto a pagar en la moneda local del país.

Una vez completado este proceso, el dinero será depositado en la Cuenta Global del usuario persona o empresa que hace el cobro. Ese dinero recibido se reflejará en la moneda del país de origen del desembolso. Por ejemplo, si una diseñadora ubicada en Perú cobra a una empresa en Colombia, se enviará un enlace para que la misma realice el depósito. Este dinero se verá reflejado en pesos colombianos, abriendo de manera automática una billetera en esa moneda (pesos colombianos) dentro de la cuenta de la diseñadora en Perú.

“Vimos necesario encontrar una solución financiera que fuera igual de útil tanto para personas como empresas y que permitiera cobrar por los servicios profesionales, especialmente cuando son a clientes fuera del país. Por eso en Global66 lanzamos esta herramienta que ahora le permitirá a nuestros usuarios cobrar en 5 monedas diferentes desde una sola cuenta, aumentar sus ingresos y expandir sus servicios, sin importar si su cliente vive en Perú o en algún otro país de latinoamérica”, agregó María José Artacho, Country Manager de Perú en Global66.

• El centro ofrece experiencia técnica y soluciones integradas para los clientes compartidos con el fin de acelerar la modernización de los negocios. 

Kyndryl, el proveedor de servicios de infraestructura de TI más grande del mundo, y Microsoft anunciaron hoy el lanzamiento de su primer Centro de Excelencia en América Latina, con equipos multidisciplinarios distribuidos en Brasil, Colombia, México y Perú. El Centro combina la experiencia y la comprensión de Kyndryl de los sistemas de TI de misión crítica y Microsoft Cloud para ayudar a las empresas de la región a acelerar sus viajes de transformación digital.

Las organizaciones de América Latina han identificado la necesidad de modernizar sus estructuras de TI y sistemas heredados, mediante la migración a entornos de nube, lo que les permitiría aumentar la velocidad y la agilidad en su estrategia de nube híbrida. Según IDC, el mercado de la nube en la región crecerá más del 30% para 2023. Sin embargo, la escasez de habilidades y la complejidad de administrar entornos de nube híbrida están inhibiendo la velocidad de las iniciativas de transformación.

El Centro de Excelencia Kyndryl y Microsoft servirá como un centro de información, recursos y habilidades relacionadas con las tecnologías de Microsoft para apoyar a los clientes empresariales en toda América Latina. Los expertos de Kyndryl centrados en soluciones, consultoría y servicios administrados trabajarán junto con los arquitectos y el personal técnico de Microsoft para crear conjuntamente activos replicables, realizar pruebas de concepto (PoC) y adoptar las mejores prácticas de innovación a escala.

“El Centro de Excelencia ayudará a acelerar la digitalización de las empresas en América Latina al liderar la creación conjunta de soluciones escalables para el mercado empresarial. Brindaremos las habilidades, los procesos y la tecnología necesarios para que las empresas avancen en sus esfuerzos de modernización. Los clientes podrán aprovechar el valor de nuestra asociación estratégica con Microsoft para implementar las mejores tecnologías que cumplan con sus objetivos comerciales digitales más críticos”, dijo Carla Carvalho, líder de Alianzas para Kyndryl en Latinoamérica.

“El lanzamiento del Centro de Excelencia de Kyndryl y Microsoft en América Latina fortalece nuestro objetivo de acelerar la transformación digital en todas las industrias. Con la iniciativa, la experiencia y la comprensión de Kyndryl de los sistemas de TI de misión crítica, impulsada con la tecnología de la nube de Microsoft, ayudaremos a nuestros clientes compartidos en la región en cada paso de su proceso de modernización”, dijo Priscyla Laham, vicepresidenta de Soluciones Globales para socios de Microsoft en Latinoamérica.

El Centro planea desarrollar proyectos que satisfagan una variedad de necesidades comerciales, incluida la modernización de aplicaciones y datos en mainframe, integración en modelos de TI híbridos o migración a un entorno de nube, con enfoque en la seguridad de los datos. Algunos de los servicios planificados del CoE incluyen seguridad y resiliencia, protección de datos, SAP, modernización heredada y Azure VMware Solution (AVS), entre otros.

Aprovechando la alianza global entre Kyndryl y Microsoft, el Centro proporcionará un entorno de co-innovación que será un elemento clave para que los clientes diseñen PoC con créditos ilimitados de Azure y aprovechen el repositorio de activos desarrollado en toda la región.

Acerca de Kyndryl  

Kyndryl (NYSE: KD) es el mayor proveedor mundial de servicios de infraestructura de TI y atiende a miles de clientes empresariales en más de 60 países. La empresa diseña, construye, administra y moderniza los complejos sistemas de información de misión crítica de los que depende el mundo todos los días. Para obtener más información, visite www.kyndryl.com.

Acerca de Microsoft  

Microsoft (Nasdaq “MSFT” @microsoft) permite la transformación digital para la era de una nube inteligente y entorno inteligente. Su misión es empoderar a cada persona y cada organización en el planeta para lograr más.

Por Samuel Montupil, country manager de Defontana

Según la última Encuesta de Adopción Digital en Hispanoamérica de Movistar Empresas, el 89% de las pymes en la región piensa invertir más en su digitalización este año y el 69% reconoce un impacto positivo de la adopción de tecnología. En Chile, el 42% aumentó sus ventas, 39% mejoró su productividad y 35% tuvo ahorros en costos y optimizó la experiencia de sus clientes. Excelentes noticias para la transformación de un sector tremendamente importante para la economía que necesita con urgencia todo el apoyo necesario para crecer.

No obstante, el estudio da cuenta de que la mayoría de las pymes, 68%, ha invertido en tecnologías para tener presencia en redes sociales; y un porcentaje muy bajo declaró la adopción de herramientas para digitalizar sus procesos de negocio como ERP, nube y ciberseguridad. Es ahí, sin duda, donde está ahora el mayor reto para este sector.

En efecto, la digitalización de los procesos de negocio permite no solo su automatización para hacerlos más eficientes, sino también tener la empresa ordenada, ahorrar costos, centralizar la información y tener acceso a ella en línea, mejorando la toma de decisiones y el desempeño íntegro del negocio.

Sin embargo, aún hay mitos qué derribar. El 30% de las pymes dice que el mayor obstáculo para su digitalización es el alto costo de los sistemas, su complejidad y la falta de conocimiento digital de sus colaboradores. Lo cierto es que hoy existen ecosistemas de gestión empresarial 100% web, muy fáciles de implementar, ciberseguros y escalables, incluso sin costo para comenzar en este viaje de transformación.

No importa el tamaño de la empresa, lo que importa es qué tan digitalizada está. Hoy una Pyme puede adquirir software de gestión empresarial aun cuando su planta esté compuesta por 2 personas. Hoy la digitalización es desde el día cero en una empresa. Así los procesos de adopción son mucho más fáciles.

La digitalización no es solo implementar tecnología porque sí, es fomentar y cultivar una cultura de mejora continua permanente apoyada en un ecosistema que permita una interoperabilidad eficiente, segura, productiva y sostenible en el tiempo.

www.defontana.com

• A través del respaldo de inversión para el sector privado del Banco Interamericano de Desarrollo llamado BID Invest, Contempora Perú tiene como objetivo ayudar a las empresas latinoamericanas a obtener capital de inversionistas institucionales extranjeros.
• Contempora Perú estima que este financiamiento va beneficiar a más de 2,000 familias en forma directa y a unas 500 familias más en forma indirecta durante el desarrollo del proyecto.

En el Perú existe un déficit habitacional de más de 1 millón de viviendas, ya sea por carencias cualitativas como servicios básicos en malas condiciones, material noble, viviendas hacinadas o cuantitativas como vivienda improvisada, y sin vivienda.

En esa línea, Contempora Perú junto a su división de Consultoría y Banca de Inversión ha estructurado con éxito un financiamiento a largo plazo de USD 25 millones para una empresa peruana dedicada al desarrollo de proyectos de interés social, a través del respaldo de inversión para el sector privado del Banco Interamericano de Desarrollo, llamado BID Invest, con el objetivo de ayudar a las empresas latinoamericanas a obtener capital de inversionistas institucionales extranjeros, tanto en forma de deuda, como de aporte de capital.

En esta oportunidad, el financiamiento se ha enfocado en la compra de terrenos y desarrollo de proyectos de vivienda social sostenibles dirigidos a familias de sectores socioeconómicos medios y bajos: “La banca tradicional local no les podía ofrecer una solución que se adecue a su ciclo de negocio, por lo que estaban interesados en buscar alternativas en el mercado internacional”, detalla Marco Yagui, gerente general de Contempora Perú.

Cabe resaltar que Contempora Perú cuenta con una red de más de 50 inversionistas, que incluyen Bancos Multilaterales, Fondos de Desarrollo, Bancos Regionales, Fondos de Inversión y Fondos de Impacto que pueden financiar bajo diversas modalidades, como: financiamiento para capital de trabajo de corto plazo, financiamiento para gastos de capital a mediano y largo plazo, emisiones de bonos en el mercado internacional y créditos mezzanine (préstamo normal y aporte de capital).

“Acompañamos a nuestros clientes en todo el proceso de obtención del capital desde una etapa preliminar que comprende el análisis de la situación financiera, la capacidad de endeudamiento, garantías probables, la definición de la moneda y el plazo del financiamiento; una etapa intermedia donde elegimos a la entidad financiera, negociamos las condiciones del préstamo y cerramos los acuerdos entre las partes; y luego participamos en todo el Due Diligence y en las negociaciones finales, hasta que el cliente recibe su desembolso”, resalta Yagui.

Acceso de financiamiento en el Perú para el sector privado

El acceso de las empresas peruanas a este tipo de financiamiento ha estado limitado por la falta de entidades y conocimiento que faciliten el acercamiento de las empresas locales con el mercado internacional de capitales.

Para Maurizio Altamirano, director de Banca de Inversión de Contempora, hay tres principales tipos de inversionistas institucionales que otorgan financiamientos como los Bancos de Inversión especializados en todo tipo de transacciones financieras (deuda estructurada, M&A, emisiones de deuda, IPO´s), Fondos de Desarrollo con un objetivo de beneficio social y de desarrollo económico en el lugar donde se encuentra el prestatario (Project Finance, Senior Long-term Loans, emisión de garantías, créditos etc.), y Fondos de Inversión especializados en estructurar operaciones financieras a la medida, entre otros (Fideicomiso de titulización, deuda mezzanine, aporte de capital privado, bonos verdes).

El financiamiento internacional se inicia aproximadamente desde los USD 3 millones para los Fondos de Impacto Europeos (entidades que persiguen un objetivo de desarrollo social e impacto ambiental), USD 10 millones para los Fondos de Inversión y algunos Bancos de Inversión Regionales y USD 15 millones para la Banca Multilateral y Fondos de Desarrollo enfocados en América Latina: “califican las empresas peruanas que se encuentren al día en el sistema financiero, tengan suficiente experiencia en el sector donde se desarrollan con una trayectoria verificable, y puedan comprobar una sana situación financiera”, añade Altamirano.

Hasta la fecha, Contempora ha estructurado en Perú más de USD 105 millones para reconocidas empresas de diversos sectores como logística, construcción y agroexportación.