De acuerdo al informe Great Wealth Transfer de Natixis IM, las mujeres latinoamericanas son conscientes de que se encuentran en desventaja en lo que respecta a los ahorros para la jubilación, debido a su mayor esperanza de vida y al tiempo que pasan fuera del mercado laboral para dedicarse al cuidado de otras personas. Mientras que el 45% de mujeres de la región cree que necesitará un milagro para lograr una jubilación segura, solo el 32% de los hombres piensa de la misma manera.
Natixis Investment Managers (Natixis IM), compañía líder en gestión de activos y fondos de inversión, ha desarrollado el informe Great Wealth Transfer en el que se revelan datos clave de las preferencias de inversión, resaltando las diferencias existentes en materia generacional y de género. Uno de los aspectos más reveladores es la percepción sobre la jubilación, un tema que preocupa más a las mujeres que a hombres en Latinoamérica.
El 45% de las mujeres encuestadas opina que necesitará un “milagro” para asegurar una buena jubilación. En ese sentido, la cifra desciende cuando se le consulta lo mismo a los hombres ya que solo el 32% se siente de esa manera.
¿Por qué casi la mitad de las mujeres siente tanta desconfianza en lograr una jubilación digna? Según la encuesta realizada para el estudio, las mujeres son cada vez más conscientes de que se encuentran en desventaja en lo que respecta a los ahorros para la jubilación, debido a una mayor esperanza de vida y al tiempo que pasan fuera del mercado laboral para dedicarse al cuidado de otras personas. El 65% de las inversionistas encuestadas reconoce que la mayor esperanza de vida las pone en una desventaja.
Además, el 34% de mujeres están preocupadas por lo que la inflación le podría hacer a sus ahorros, mientras que solo el 29% de hombres comparten esta incertidumbre. Asimismo, el 43% de mujeres teme ser una carga para sus hijos y el 20% de ellas se preocupa por no tener suficientes fondos para mantener a sus hijos, padres y a ellas mismas. Nuevamente, la cifra baja al hacerle la consulta a inversionistas varones con un 36% y 15%, respectivamente.
“El desafío se hace más evidente en las experiencias de las mujeres jubiladas que participaron en la encuesta. Este grupo muestra una mayor preocupación por quedarse sin recursos económicos durante la jubilación debido a que los gastos de salud y a cuidados a largo plazo son más altos de lo esperado, en comparación con los hombres”, aseguró José Luis León, Country Head de Colombia y Perú en Natixis IM.
Las mujeres están más atentas a los riesgos y valoran el planeamiento de jubilación
El estudio Great Wealth Transfer también revela que el género influye en las preferencias de los asesores. A nivel global, encontramos que las mujeres son más propensas que los hombres a describirse a sí mismas como inversoras conservadoras (41% frente a 32%).
Esta tendencia se mantiene si dirigimos la pregunta a inversoras de América Latina. De esta manera encontramos que solo el 58% de mujeres se siente cómoda asumiendo riesgos de inversión, mientras que en hombres la cifra sube a 66%. Además, si tuvieran que elegir entre seguridad y rendimiento de las inversiones, 79% de mujeres y 70% de hombres optarían por opciones seguras.
Ante la volatilidad de los mercados, 76% de mujeres siente temor y solo 56% cree que esto pueda ser una oportunidad de crecimiento económico. En general, el 66% de las encuestadas se encuentra preocupada por el impacto de la inestabilidad global en sus finanzas, mientras que solo el 58% de los hombres comparte ese temor.
“Todo ello da lugar a un tipo de conversación diferente con una mujer que es beneficiaria. En general, los datos sugieren que, al trabajar con mujeres como herederas, los asesores tal vez quieran dar prioridad a la planificación de la longevidad, la financiación de la atención médica y la gestión de la volatilidad, y ofrecer un plan para ajustar las carteras que aborde las diferencias clave en la tolerancia al riesgo y los niveles de confianza”, añadió León.
En cuanto a lo que esperan de un asesor de inversiones, queda claro que las mujeres valoran este tipo de servicios más que los hombres. El 58% de mujeres cree que lo más importante de un asesor son sus consejos de planeación financiera, mientras que este atributo solo es valorado por el 42% de hombres. De la misma manera, el 44% de las encuestadas considera vital que el asesor les ayude a entender las inversiones contra un 37% de hombres que prefieren esta cualidad.
Finalmente, el servicio que más valoran las mujeres en un asesor es el planeamiento financiero (51%), seguido muy de cerca por los ingresos de jubilación (47%), y por encima de la gestión de impuestos (38%) y las inversiones privadas (38%).
