La gestión documental se ha convertido en un factor estratégico para mejorar la experiencia del cliente y abrir nuevas oportunidades en el sector financiero.

Aunque la mayoría de las transacciones financieras ya se realizan a través de canales digitales, uno de los principales retos de la banca sigue siendo establecer vínculos cercanos y duraderos con los clientes. Frente a este desafío, la gestión documental ha dejado de ser un proceso interno para convertirse en un eje central de la transformación digital.

DocPath, empresa global especializada en soluciones de software para la administración de información, explica cómo la gestión del ciclo de vida documental se ha convertido en un pilar de la transformación digital y en un elemento decisivo para optimizar la experiencia en el sector financiero, garantizando al mismo tiempo seguridad y cumplimiento normativo.

Los servicios digitales no solo amplían la tenencia de cuentas, también generan impacto directo: 72% de usuarios ahorran tiempo, 59% planifican mejor sus finanzas y 53% acceden a más crédito, según Mastercard. Alcanzar estos resultados exige procesos internos igual de ágiles y seguros, y es aquí donde la gestión documental desempeña un papel decisivo: al digitalizar y centralizar la información, las instituciones financieras pueden responder con mayor eficiencia, ofrecer experiencias personalizadas y fortalecer la confianza en cada interacción, potenciando así la competitividad en un mercado cada vez más digital.

“La gestión documental ya no es simplemente almacenar información en formato electrónico. Hoy hablamos de plataformas inteligentes que conectan datos, procesos y personas en tiempo real. En el sector financiero, esto significa poder anticiparse a las necesidades del cliente, mejorar la toma de decisiones y, al mismo tiempo, asegurar que cada comunicación tenga validez legal y se entregue en el canal que el usuario prefiere. Es una herramienta que impacta directamente en la competitividad del banco y la experiencia de los usuarios”, señaló Mauricio Saavedra Pazos, director de ventas de DocPath en Latinoamérica.

La implementación de soluciones avanzadas en procesos documentales no solo agiliza procesos, también genera valor en distintas áreas de negocio como:

• Eficiencia operativa: escalabilidad y rapidez en la producción de documentos con integración de información.
• Seguridad y fuerza legal: contratos ejecutables y acuerdos válidos con firmas digitales seguras.
• Servicios personalizados: cruce inteligente de datos para impulsar estrategias de fidelización, upselling (vender una versión mejorada del producto) y cross-selling (vender productos complementarios).
• Cumplimiento normativo: control de versiones, auditorías completas y herramientas de diseño intuitivas.
• Almacenamiento inteligente: plataformas seguras con búsquedas avanzadas por título y contenido.
• Protección contra fraudes: mecanismos que refuerzan la integridad de los acuerdos y previenen alteraciones.

La interacción con el cliente se redefine al incorporar canales digitales que ya hacen parte de su día a día. Herramientas como WhatsApp, aplicaciones de billetera digital o notificaciones vía SMS permiten mantener un contacto directo y oportuno, mientras que la accesibilidad de documentos en formatos compatibles con pautas internacionales como el WCAG (Web Content Accessibility Guidelines), que garantizan que los contenidos digitales sean accesibles para personas con discapacidad, amplía el alcance a más usuarios.

Además, la captura inteligente de datos evita redundancias y acelera los procesos, mientras que el seguimiento en tiempo real de la interacción con los documentos enviados abre la puerta a una conexión más profunda y a oportunidades de servicio en el momento adecuado.

“Cuando los bancos gestionan de manera centralizada todo el ciclo de vida documental, no solo ganan agilidad interna, también elevan la satisfacción del cliente y reducen costos operativos. Hemos visto casos donde la automatización documental permite responder en segundos a solicitudes que antes tardaban días, o generar contratos con plena validez jurídica en cuestión de minutos. Todo esto se traduce en experiencia, confianza, fidelización y una base sólida para la innovación en productos financieros”, concluye Mauricio Saavedra Pazos, director de ventas de DocPath en Latinoamérica.

POEMA®, de montaraz, apuesta por un modelo de expansión basado en distribuidores locales y evalúa operaciones directas en mercados clave.

La primera marca chilena de alimento superpremium para mascotas, POEMA® de montaraz, con presencia en mercados internacionales, consolida su expansión en América Latina tras sumar operaciones en República Dominicana y estar ya presente en Panamá, Guatemala y Ecuador. Lo que partió como una operación pequeña y flexible, hoy se proyecta con fuerza en toda la región, con planes de ingresar próximamente a Perú, Colombia, México y España.

La compañía proyecta alcanzar una cobertura del 80% del mercado latinoamericano de alimentos para mascotas hacia 2028 y duplicar su facturación respecto a 2024.

Modelo de negocio y estrategia de expansión

Actualmente, la empresa cuenta con un modelo de crecimiento basado en alianzas con distribuidores locales.

“Hemos ingresado en cuatro países en menos de dos años, lo que demuestra el creciente interés en nuestra marca y refuerza nuestro modelo de expansión”, señaló el gerente general de montaraz, Rodrigo Paredes.

El modelo de negocios consiste en asociarse con distribuidores locales en cada país, permitiendo un crecimiento ágil sin incurrir en inversiones directas en infraestructura. La empresa se encarga del registro de marca y producto, además de brindar soporte comercial y capacitación, mientras que los distribuidores asumen la operación logística y comercial.

En mercados estratégicos como México y España, la empresa evalúa establecer presencia directa para mejorar su control y crecimiento.

Crecimiento, proyecciones y ronda de capital

En términos de volumen, la compañía exportó más de 300 toneladas de alimento para mascotas en 2024, cifra que representa un crecimiento del 25% respecto al año anterior. El mercado internacional ya representa aproximadamente el 25% de sus ventas totales, con una expectativa de aumentar su participación en los próximos años.

“Nuestra tasa de crecimiento ha sido potente, y hemos tenido números azules desde los inicios, posicionándonos como una empresa rentable para los inversionistas, lo que pocas pueden lograr en la actualidad”, destaca Paredes. “Este año ya tenemos un crecimiento de 242% versus el mismo período 2024”, agrega.

POEMA® también proyecta triplicar su capacidad de producción durante los próximos tres años para responder a la creciente demanda en los mercados internacionales. Actualmente, el 75% de sus ventas proviene del mercado chileno, pero la meta es que en 2028 la exportación represente más del 50% del total de la facturación.

En paralelo, la compañía trabaja junto a Vector Capital en un proceso de valorización empresarial iniciado hace tres meses, que la posiciona en un rango de varios millones de dólares. En este marco, busca atraer inversionistas interesados en adquirir una participación, formar un joint venture y destinar los recursos a acelerar su crecimiento en Chile y el extranjero.

Los planes contemplan tres ejes: profundizar y expandir el crecimiento comercial;  ampliar la línea de productos; y amplificar la estrategia comunicacional y publicitaria en todos los mercados.

Diferenciación del producto

El producto se distingue en el mercado por su alta calidad: es el primer alimento superpremium chileno elaborado con proteína hidrolizada como primer ingrediente, 100% natural, sin granos ni gluten, y con materias primas provenientes de la zona austral y la Patagonia de Chile. Estas características han sido clave para la expansión de la marca, permitiéndole posicionarse en un segmento altamente competitivo.

POEMA® se posiciona así como un referente en la industria, apostando por un crecimiento sostenido, con diferenciación en calidad, un modelo de negocio rentable y una estrategia de inversión enfocada en acelerar su presencia internacional.

Cambios en la gestión preparan a la compañía para acelerar su crecimiento y consolidar su posición de liderazgo en tecnología en América Latina.

TIVIT, multinacional que conecta tecnología para un mundo mejor, anunció una nueva configuración en su estructura de gestión en Brasil y en América Latina. Los cambios reflejan la creciente relevancia de las operaciones del Grupo Almaviva en estos mercados y, principalmente, la magnitud de las ambiciones de la compañía y sus retos futuros. Este movimiento busca fortalecer las operaciones de TIVIT en diversos territorios, potenciar los mercados en los que opera y ampliar la integración con el Grupo Almaviva, la empresa matriz de la multinacional tecnológica, garantizando un mayor dinamismo en sus decisiones estratégicas.

Leonardo Covalschi fue designado CEO de TIVIT LATAM, mientras que Valdinei Cornatione asumirá como CEO de TIVIT Brasil. Ambos estarán al frente de las áreas comerciales, operativas y de tecnología en sus respectivos territorios, con el desafío de impulsar la expansión de la compañía en un escenario de acelerada transformación digital, y pasarán a reportarse directamente a Marco Tripi, Presidente de TIVIT y CEO Global del Grupo Almaviva. Por su parte, Francesco Renzetti, Vicepresidente Ejecutivo de TIVIT, incorporando a sus funciones de la vicepresidencia la responsabilidad de las áreas de Recursos Humanos, Jurídico y Compras.

Paulo Freitas seguirá contribuyendo al desarrollo de los negocios del grupo, asumiendo el cargo de CFO Américas del Grupo Almaviva. Este puesto desempeñará un papel estratégico no solo en la supervisión financiera, sino también en la definición de estrategias corporativas, incluyendo operaciones extraordinarias. Funcionalmente, todos los CFO de las empresas del Grupo en América Latina y Estados Unidos reportarán a él, mientras que Paulo reportará directamente a Christian De Felice, CFO Global.

Marco Tripi destacó la importancia de estas transformaciones para el futuro de la compañía: “Estamos reforzando la gobernanza y preparando a TIVIT para un ciclo de crecimiento aún más sólido, con foco en innovación e integración regional. Leonardo y Valdinei cuentan con un profundo conocimiento del sector y de nuestras operaciones, mientras que Paulo aporta su experiencia al frente de TIVIT para un rol estratégico de alcance global”.

Paulo Freitas también comentó sobre su transición: “Me siento muy orgulloso del camino que hemos construido hasta aquí y del equipo que continúa llevando a TIVIT a nuevos niveles. Asumo este nuevo reto con la misión de contribuir a la estrategia global del Grupo Almaviva en las Américas, en un momento en que la tecnología es un motor fundamental para los negocios”.

En los últimos años, TIVIT se ha consolidado como uno de los actores tecnológicos líderes de la región, con ingresos anuales superiores a los 450 millones de dólares, presencia en diez países de América Latina y, junto con el Grupo Almaviva, operaciones que ya generan más de 935 millones de dólares en ingresos en la región. La compañía es líder en soluciones en la nube, ciberseguridad, datos, inteligencia artificial y servicios digitales, apoyando a las empresas en su transformación tecnológica y en la búsqueda de una mayor competitividad.

Estos cambios consolidan a TIVIT como una de las principales plataformas de tecnología de América Latina y refuerzan la estrategia del Grupo Almaviva de expandir su presencia internacional, con mayor sinergia entre operaciones y una gobernanza fortalecida.