Especialista advierte que las empresas que no implementan sistemas de cumplimiento podrían enfrentar sanciones legales, pérdidas económicas y daños reputacionales.
En los últimos años, el concepto de compliance empresarial ha pasado de ser una práctica asociada a grandes corporaciones a convertirse en una actividad empresarial que puede ser realizada por cualquier tipo y tamaño de una organización en el Perú. El crecimiento de delitos financieros, la presión regulatoria y los estándares internacionales han impulsado a las organizaciones a adoptar sistemas de prevención que les permitan reducir riesgos penales dentro de sus operaciones.
De acuerdo con reportes de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), el Perú ha registrado más de 162 mil reportes de operaciones sospechosas relacionadas con lavado de activos, que involucran montos superiores a US$ 330 mil millones acumulados desde 2015.
Además, informes oficiales señalan que los casos de lavado de activos en el país han movilizado más de US$ 14,478 millones en investigaciones remitidas al Ministerio Público, lo que evidencia la magnitud del problema y la necesidad de fortalecer mecanismos de control dentro de las organizaciones.
A este contexto se suma el marco legal peruano. Desde la promulgación de la Ley N.° 30424, las empresas pueden ser consideradas responsables por delitos cometidos en su beneficio si no cuentan con modelos de prevención adecuados dentro de su estructura corporativa.
“Hoy las empresas ya no solo enfrentan riesgos operativos o financieros. También enfrentan riesgos penales. Implementar sistemas de compliance permite identificar amenazas, prevenir delitos y proteger la reputación corporativa”, explica José Arturo Matos, abogado especialista en prevención de lavado de activos.
Según el experto, muchas organizaciones no identifican a tiempo las vulnerabilidades dentro de sus procesos internos. Por ello, advierte que existen cuatro señales claras que indican cuándo una empresa debería fortalecer sus sistemas de cumplimiento.
- Falta de políticas internas claras para prevenir delitos. Cuando una organización no cuenta con protocolos definidos para prevenir lavado de activos, corrupción o fraude interno, aumenta significativamente el riesgo de que estas prácticas ocurran sin ser detectadas.
- Crecimiento empresarial sin controles adecuados. Las empresas que expanden operaciones o manejan mayores volúmenes financieros deben fortalecer sus sistemas de control y supervisión para evitar vulnerabilidades.
- Falta de capacitación del personal en temas de cumplimiento. Si los colaboradores desconocen las obligaciones legales o los protocolos internos para reportar irregularidades, la organización queda expuesta a riesgos legales.
- Ausencia de canales de denuncia o monitoreo interno. Los programas modernos de compliance incluyen mecanismos de reporte confidencial que permiten detectar irregularidades antes de que se conviertan en delitos.
Matos señala que el compliance no debe entenderse únicamente como un requisito legal, sino como una herramienta estratégica que fortalece la gobernanza corporativa y genera confianza en el mercado.
“Las empresas que adoptan una cultura de cumplimiento no solo reducen riesgos penales. También fortalecen su reputación, generan confianza entre inversionistas y se posicionan mejor frente a socios comerciales y entidades financieras”, concluye.
