La nueva oferta busca acompañar a los inversionistas locales con soluciones flexibles y asesoría experta, capaces de adaptarse a escenarios cambiantes sin perder de vista los objetivos patrimoniales de largo plazo.
El entorno actual presenta desafíos significativos para la gestión de portafolios. A nivel global, la economía de EE.UU. experimentó una contracción del -0.3 % en el primer trimestre de 2025, situándose por debajo de las expectativas del mercado (-0.2 %) y del crecimiento del trimestre anterior (2.4 %). Esta contracción generó una reacción negativa en la bolsa estadounidense, reflejando la creciente preocupación por la incertidumbre económica.
En Perú, la inflación controlada en 2.28%, manteniéndose dentro del rango meta, constituye un factor que robustece la predictibilidad financiera del país. No obstante, la persistente incertidumbre política y el incremento en la volatilidad de los mercados de renta variable y renta fija, evidenciados en las fluctuaciones del S&P/BVL y el alza en las tasas de los bonos soberanos, configuran un contexto de creciente complejidad económica. Ante este panorama, la identificación de oportunidades genuinas demanda estrategias de inversión flexibles que se adapten a condiciones de mercado más desafiantes.
Para responder a la creciente demanda de portafolios que puedan navegar la volatilidad del mercado y alinearse con objetivos a mediano y largo plazo, SURA Investments lanza la familia de Fondos Multiactivos en Perú. Estos fondos han sido específicamente diseñados para alinearse con los objetivos de los inversionistas, ofreciendo una ventaja clave: la flexibilidad.
En el mundo de las inversiones, existen fondos especializados en un tipo particular de activo, como la renta variable (acciones), la renta fija (bonos) u otros tipos de activos. Cada uno de estos fondos se puede centrar en un mercado específico como USA, Europa, Latam, mercados emergentes, entre otros. Sin embargo, los fondos multiactivos adoptan un enfoque diferente y dinámico, que se basa en la distribución estratégica y la gestión activa del portafolio, lo que brinda exposición a diferentes clases de activos y adaptación rápida a eventos de los mercados como el repunte de la inflación en Perú o la desaceleración económica en EE.UU.
En un contexto donde más del 65% de nuestros clientes actuales en Perú son perfiles conservadores o moderados, esta flexibilidad fue diseñada para buscar oportunidades y contribuir al logro de los objetivos de inversión sin asumir riesgos innecesarios; por ejemplo, aumentando la exposición a activos de cobertura ante la inflación en Perú, o buscando refugio en renta fija o mercados con mejor desempeño relativo ante la desaceleración en EE.UU. Esta capacidad se potencia con la cobertura regional de la compañía, que ofrece una visión integral de los mercados.
La oferta de fondos multiactivos incluye 4 tipos de fondos:
Actualmente, la familia de fondos multiactivos que ofrece SURA Investments pone a disposición de los inversores dos opciones en soles: el Fondo SURA Gestión Conservadora Soles, enfocado en la preservación del capital con un bajo nivel de riesgo, y el Fondo SURA Gestión Moderada Soles, que busca un crecimiento equilibrado en esta moneda: a los que próximamente, en junio, se sumarán dos alternativas en dólares: los Fondos SURA Gestión Conservadora Dólares y SURA Gestión Moderada Dólares. Estas cuatro opciones presentan oportunidades de inversión atractivas, diferenciándose principalmente por el nivel de riesgo que asumen y la moneda en la que están denominados.
“En momentos en los que muchas personas reciben ingresos extraordinarios como la CTS, gratificaciones o utilidades, es clave tomar decisiones que potencien su impacto en el largo plazo. Por ello, desde SURA Investments acompañamos con asesoría experta y soluciones diversificadas que permiten transformar estos recursos en oportunidades para avanzar hacia objetivos patrimoniales sostenibles”, comenta Iván Zárate, Vicepresidente Senior de Asesoría, Estrategia y Clientes en Perú.
Con este lanzamiento, la compañía reafirma su compromiso de acompañar a los inversionistas peruanos, combinando conocimiento local con una perspectiva global, para enfrentar los desafíos actuales del mercado con solidez y resiliencia.
