Una encuesta global publicada revela que cerca del 50% de los ejecutivos de servicios financieros enfrentan desafíos constantes en la gestión del riesgo crediticio y la prevención del fraude. Los resultados indican una creciente urgencia en el sector por modernizar las estrategias en estas áreas, especialmente con el creciente papel de la IA a partir de 2025.

Encargada por Provenir, líder mundial en soluciones de toma de decisiones basadas en IA, la encuesta consultó a casi 200 altos ejecutivos de instituciones financieras de todo el mundo. Analizó cómo las organizaciones gestionan la toma de decisiones de riesgo y la mitigación del fraude, sus principales áreas de inversión y el creciente potencial de la IA a lo largo del ciclo de vida del cliente.

Los aspectos clave de la encuesta incluyen:

● IA y prioridades de inversión: Más de la mitad de los encuestados indicó planes para invertir en toma de decisiones de riesgo y soluciones de IA/inteligencia integrada durante el próximo año. A pesar de ello, casi el 60 % actualmente tiene dificultades para implementar y mantener modelos de riesgo eficaces.

● Valor estratégico de la IA: El 55 % de los ejecutivos considera que la IA es valiosa para optimizar las decisiones estratégicas y mejorar el rendimiento con recomendaciones inteligentes. Además, el 53 % destacó la capacidad de la IA para refinar automáticamente los modelos y aumentar la precisión y la calidad de las decisiones.

● Principales objetivos empresariales: La toma de decisiones en tiempo real basada en eventos (65 %), la eliminación de la fricción a lo largo del ciclo de vida del cliente (44 %) y el aumento del valor de la vida del cliente (44 %) se perfilaron como los principales objetivos de los equipos de gestión de clientes y cuentas.

● La integración de datos sigue siendo un reto: Más de la mitad de los líderes encuestados mencionaron la dificultad de integrar las fuentes de datos en sus procesos de toma de decisiones. La operación de múltiples sistemas de toma de decisiones a lo largo del ciclo de vida del cliente también genera fricción: el 59 % reportó problemas con el flujo de datos y la información unificada, mientras que el 52 % señaló ineficiencias operativas. Otro 28 % observó un impacto negativo en la consistencia de las experiencias del cliente.

● Brechas en la prevención del fraude: El 37 % de los encuestados afirmó tener dificultades para orquestar eficazmente los datos para la prevención del fraude en aplicaciones, especialmente al incorporar nuevas fuentes de datos. Por otro lado, el 36 % mencionó desafíos en la aplicación de la IA y el aprendizaje automático para la detección del fraude. Casi un tercio cree que desmantelar los silos de datos entre los equipos de fraude y riesgo crediticio es esencial para una estrategia de prevención del fraude verdaderamente integrada.

“Las instituciones financieras son plenamente conscientes del panorama de amenazas cada vez más complejo actual y deben adoptar nuevos enfoques para mejorar la toma de decisiones sobre riesgos y la prevención del fraude a lo largo del ciclo de vida del cliente, a la vez que ofrecen experiencias de cliente fluidas y personalizadas”, afirmó Carol Hamilton, directora de producto de Provenir. “Con una plataforma de toma de decisiones con IA que alinea mejor a los equipos de riesgo de crédito y fraude, los ejecutivos de servicios financieros pueden garantizar una toma de decisiones integral con una visión completa de los clientes a lo largo de todo su ciclo de vida”.

La encuesta se realizó entre noviembre y diciembre de 2024 y recopiló información de profesionales financieros de Norteamérica, EMEA, Latinoamérica y Asia Pacífico. Los encuestados ocupaban puestos de gestión o superiores, incluyendo directores, vicepresidentes y ejecutivos.

Acerca de Provenir
Provenir ayuda a bancos, fintechs y proveedores de servicios financieros a descubrir el secreto para una toma de decisiones de riesgo más inteligente.

La Plataforma de Toma de Decisiones con IA de Provenir combina el poder de la toma de decisiones, los datos y la inteligencia de decisiones para impulsar decisiones más inteligentes. Esta oferta única brinda a las organizaciones la capacidad de impulsar la innovación en la toma de decisiones a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente, impulsando mejoras en la experiencia del cliente, la mejor prevención del fraude, el acceso a servicios financieros, la agilidad empresarial y mucho más.