El mecanismo permite mover posiciones desde otra Sociedad Agente de Bolsa hacia la cuenta de Kallpa SAB vinculada a trii, sin liquidar previamente las inversiones.
Cambiar de plataforma de inversión no necesariamente implica vender las acciones, transferir el dinero y volver a empezar. En Perú, un inversionista que ya mantiene posiciones en otra Sociedad Agente de Bolsa puede solicitar el traslado de esos valores hacia su cuenta en trii, cuya intermediación bursátil se realiza a través de Kallpa SAB, sin tener que liquidar previamente el portafolio.
La diferencia es relevante para quienes ya superaron la etapa de realizar su primera inversión y ahora buscan administrar de otra manera un patrimonio que ya está construido. En lugar de desarmar la cartera para cambiar de intermediario, las posiciones pueden trasladarse de una SAB a otra y, una vez completado el proceso, visualizarse y administrarse desde trii.
«Cambiar de plataforma no debería obligar a un inversionista a vender todo lo que ya construyó. El traslado permite conservar las posiciones y cambiar la experiencia desde la cual se administran, una necesidad que cobra más relevancia a medida que los usuarios maduran como inversionistas», explica Diego Torres, CEO y cofundador de trii.
El proceso que comunica la plataforma tiene tres momentos. Primero, el usuario completa el formulario de traslado de portafolio. Después recibe las instrucciones y un modelo de comunicación para solicitar formalmente el movimiento a su SAB actual. Cuando la entidad de origen ejecuta el traslado, las acciones pasan a la cuenta correspondiente en Kallpa SAB y pueden aparecer en trii aproximadamente entre tres y cinco días hábiles después.
La idea detrás del traslado es separar dos decisiones que muchas veces se confunden: vender una inversión y cambiar la infraestructura desde la cual se administra. Si el objetivo del usuario es únicamente mover sus posiciones a otra SAB, no necesita venderlas para volver a comprarlas posteriormente.
Eso permite conservar el portafolio existente mientras cambia la experiencia desde la cual se gestiona. El inversionista pasa a visualizar las posiciones trasladadas desde trii y puede seguir construyendo su cartera desde la plataforma, siempre que los instrumentos que quiera operar estén disponibles dentro de su oferta.
El mecanismo está dirigido a personas que ya tienen una cuenta en trii y mantienen inversiones en otra Sociedad Agente de Bolsa. Para registrarse actualmente en trii Perú se requiere contar con DNI peruano y, al crear la cuenta, el usuario abre una cuenta dentro de Kallpa SAB.
También es posible mantener cuentas en más de una SAB de manera simultánea. Por eso, trasladar un portafolio no significa necesariamente cerrar todas las demás relaciones del inversionista. Cada cartera funciona de manera independiente y el usuario puede decidir qué posiciones desea mover.
Antes de iniciar el proceso, hay una revisión clave: verificar que los activos que se quieren trasladar estén disponibles en trii. Esa disponibilidad es la que permitirá que, una vez recibidas las posiciones, puedan seguir negociándose desde la plataforma.
trii viene trabajando el traslado de portafolios en Perú desde mayo de 2025. La funcionalidad no es nueva, pero cobra mayor relevancia a medida que la plataforma amplía su oferta de acciones e instrumentos y aumenta el universo de posiciones que un inversionista puede potencialmente concentrar y administrar desde una misma experiencia digital.
El ángulo también refleja una evolución en la relación del usuario con la inversión. La primera etapa suele estar concentrada en abrir una cuenta y realizar una operación. Una vez que el inversionista acumula posiciones, aparecen otras necesidades: consolidar, revisar costos operativos, simplificar el seguimiento, acceder a información y decidir desde qué plataforma quiere continuar construyendo su portafolio.
«Después de la primera inversión aparecen otras preguntas: dónde concentrar el portafolio, cómo hacerle seguimiento y desde qué plataforma seguir creciendo. Queremos que el usuario pueda tomar esa decisión sin que mover sus inversiones signifique empezar de cero», agrega Torres.
En Perú, la intermediación bursátil de trii se realiza a través de Kallpa Securities SAB, entidad regulada y supervisada por la Superintendencia del Mercado de Valores. Sobre esa infraestructura, la plataforma concentra una experiencia orientada al inversionista retail, con acceso a instrumentos disponibles en el mercado local, información de mercado y contenidos educativos.
A medida que se incorporan nuevas compañías e instrumentos a la oferta de trii, el traslado adquiere un papel más amplio que el de una operación administrativa. Para el usuario, puede convertirse en una forma de reorganizar dónde administra el patrimonio que ya construyó, sin que cambiar de plataforma signifique comenzar desde cero.
