Historial crediticio, obligaciones judiciales y antecedentes penales son evaluados de forma continua. Experto advierte que la situación financiera personal puede determinar la permanencia laboral en el sector.
La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) mantiene estrictos criterios de selección y permanencia para el personal del sistema financiero peruano, que van más allá del currículum profesional y buscan garantizar la confianza pública en bancos, AFP y aseguradoras del país.
Según explica Vicente Cruz, CEO de Sheriff, startup que aplica IA al compliance y la gestión de riesgos, “la idoneidad en el sector financiero no es solo un tema de competencias técnicas. La SBS exige un perfil integral que combine formación académica pertinente, experiencia comprobada y, sobre todo, una conducta ética intachable. Esto significa que tu historial personal y financiero es tan importante como tu título universitario”.
Los requisitos positivos incluyen formación universitaria en áreas como Economía, Finanzas, Contabilidad o Derecho, además de certificaciones especializadas para puestos de mayor responsabilidad. Sin embargo, el aspecto más crítico son los impedimentos establecidos en los registros de la SBS, que funcionan como una “lista roja” de descalificación automática.
“Uno de los aspectos que más sorprende a los profesionales es descubrir que su situación financiera personal puede costarles el empleo”, advierte Cruz. “Tener una calificación crediticia deficiente, protestos sin aclarar o figurar en registros de deudores alimentarios o judiciales morosos son causales inmediatas de inhabilitación. El sector financiero no puede permitirse empleados que no puedan gestionar sus propias finanzas o cumplir con obligaciones básicas”.
Los impedimentos también incluyen condenas por delitos graves como lavado de activos, financiamiento del terrorismo, fraude o corrupción, así como vínculos con entidades que realizaron captaciones ilegales de dinero. Incluso haber sido despedido por falta grave de otra institución supervisada representa una barrera definitiva.
“La verificación continua es fundamental tanto para las instituciones financieras como para cualquier empresa que trabaje con este sector”, concluye el CEO de Sheriff. “Estos filtros no son arbitrarios, son la garantía de que el sistema financiero peruano opera con los más altos estándares de integridad, protegiendo así la fe pública y la estabilidad económica del país”.
